米国キャッシングアプリ市場調査レポート:資金調達額別(消費者直接、雇用主提携、銀行プラットフォーム統合)、前受金額別(小口前受金(100ドル未満)、中口前受金(100~500ドル)、大口前受金(500ドル以上))、手数料体系別(固定手数料、パーセンテージ制手数料、手数料なし):2035年までの予測USA Cash Advance App Market Research Report by Funding Amount (Direct-To-Consumer, Employer-Partnered, Banking Platform Integrated), by Advance Amount [Small Advance (Less Than $100), Medium Advance ($100-$500), Large Advances (Above $500)], and by Fee Structured (Fixed-Fee, Percentage-Based Fee, No Fee) Forecast till 2035 米国のキャッシングアプリ市場は、2035年までに65億7,830万米ドルに達し、2025年から2035年までの年平均成長率は11.4%で成長すると予測される。米国のキャッシング・アプリ市場は、米国人口の負債増加とモバイル... もっと見る
出版社
Market Research Future
マーケットリサーチフューチャー (MRFR) 出版年月
2025年11月4日
電子版価格
納期
通常2-3営業日以内
ページ数
100
言語
英語
英語原文をAI翻訳して掲載しています。
サマリー米国のキャッシングアプリ市場は、2035年までに65億7,830万米ドルに達し、2025年から2035年までの年平均成長率は11.4%で成長すると予測される。米国のキャッシング・アプリ市場は、米国人口の負債増加とモバイルベースの即時資金に対するニーズの高まりにより成長している。アプリを利用した顧客の体験の向上と、顧客の口座への即時支払いは、顧客にとって非常に魅力的である。スマートフォンの急速な普及 米国ではスマートフォンの利用がほぼ一般的になり、デジタル金融サービスが容易に利用できるようになった。そのため、消費者は日常のモバイル・バンキングの1つとしてキャッシング・アプリケーションを活用している。リアルタイムの機能と即座の支払い能力により、これらのアプリはますます利用されるようになっている。 市場セグメント概要 資金調達額 - ダイレクト・ツー・コンシューマー:アプリを利用した個人向け立替金 - 雇用主との提携:雇用主を通じた給与連動型ローン - 銀行一体型:銀行を通じたキャッシング キャッシング額 - スモール・アドバンス<$100): Quick, minimal emergency funds. - Medium Advance ($100-$500): Moderate short-term financial support. - Large Advance (>$500):高額の緊急借入ニーズ 手数料体系 - 定額制:シンプルな定額制。 - パーセンテージ・ベースの手数料:前受金額に応じて費用が変動 - 手数料なし:手数料なしで前払い。 即時性、低摩擦性クレジットへの需要の高まり 米国のキャッシング・アプリ市場を牽引しているのは、給料と給料の間に素早く現金を調達したいという需要と、増え続ける米国世帯の個人負債である。少額のお金を借りるために、紙を使わず、完全にデジタル化されたソリューションを即座に提供するこれらのアプリの導入は、これが給料日ローンに代わる最も現実的な選択肢となる理由です。 主なレポート属性 - 2024年の市場規模:20億7,960万米ドル - 2035年の市場規模65億7,830万米ドル - CAGR (2025-2035): 11.4% - 基準年: 2025年 - 市場予測期間: 2025-2035 産業セグメントの成長 - 資金調達額消費者直接投資 - 11.0%、雇用主との提携 - 11.6%。 - 前受金額:小口(100ドル未満)-11.8%、中口(100~500ドル)-11.4%。 - 手数料体系固定手数料 - 11.3%、パーセンテージ制 - 11.9%。 目次
目次
1 概要 ............... 15
1.1 市場概要: ........ 16
1.2 市場セグメンテーション ........ 16
1.3 競争環境 ........ 16
1.4 将来の展望 ......... 16
2 市場紹介 ......... 18
2.1 定義 ........ 18
2.2 研究の範囲 ........ 18
2.3 研究目的 ..... 18
2.4 市場構造 ........ 19
3 研究方法論 ......... 20
3.1 概要 ......... 20
3.2 データフロー ........ 22
3.2.1 データマイニングプロセス ..... 22
3.3 購入したデータベース: ........ 23
3.4 二次資料: ..... 24
3.4.1 二次調査データの流れ: ......... 25
3.5 一次調査: ........ 26
3.5.1 一次研究データの流れ: ......... 27
3.6 市場エンドユーザー推定のアプローチ: ......... 28
3.6.1 収益分析アプローチ ......... 28
3.6.2 データ予測 ...... 29
3.6.3 データ予測技術 ......... 29
3.7 データモデリング ........ 30
3.7.1 ミクロ経済要因分析: ......... 30
3.7.2 データモデリング: ........ 32
3.8 チームとアナリストの貢献 ........ 33
4 市場のダイナミクス ........ 35
4.1 はじめに ..... 35
4.2 市場動向と成長に影響を与える要因 ..... 36
4.2.1 消費者負債の増加と小額融資への移行 ..... 36
4.2.2 スマートフォンの急速な普及とモバイルバンキングの導入 ..... 36
4.2.3 規制強化と倫理的な融資モデルへの推進 ................ 36
4.2.4 給与計算プラットフォームおよび銀行システムとの統合 .................................. 36
4.2.5 財務ウェルネスと資金管理機能の導入 .................................. 37
4.2.6 フィンテック、ネオバンク、決済プラットフォーム間の競争の激化 ............................. ...
4.2.7 不正行為防止とリアルタイム処理における技術の進歩 .................................. 37
4.2.8 雇用主による採用と部門横断的な拡大 ......... 37
4.3 拘束具 ..... 39
4.3.1 規制遵守の複雑さ ......... 39
4.3.2 顧客獲得コストが高い ...... 39
4.3.3 キャッシュアドバンスアプリに対する消費者の懐疑心 ..... 40
4.3.4 市場飽和と競争 ..................... 40
4.3.5 景気後退が消費者支出に及ぼす影響 ............................... 41
4.4 機会 ........ 42
4.4.1 金融機関との連携 ...... 42
4.4.2 未サービス市場への拡大 ......... 42
4.4.3 AIを活用した金融ウェルネスツールの統合 ......... 43
4.4.4 ユーザーフレンドリーなインターフェースの開発 ..................... 43
4.4.5 信頼を構築するための強化されたセキュリティ機能 ..................... 44
5 市場要因分析 ......... 45
5.1 サプライチェーン分析 ..................... 45
5.1.1 リソースの調達 ........ 45
5.1.2 サービス計画とプログラム設計 ......... 46
5.1.3 プラットフォームの運用とサービスの提供 ...... 46
5.1.4 品質管理と規制遵守 ...... 46
5.1.5 マーケティングと流通 ........ 46
5.1.6 エンドユーザー ..... 46
5.2 ポーターのファイブフォースモデル ..................... 47
5.2.1 新規参入の脅威(中程度)......... 48
5.2.2 サプライヤーの交渉力(中程度から高い)....... 48
5.2.3 代替品の脅威(高)......... 48
5.2.4 買い手の交渉力(高)......... 48
5.2.5 ライバル関係の激しさ(高)....... 49
6 現金前払いアプリ市場、前払い資金調達方法別 ..... 51
6.1 はじめに ..... 51
6.2 消費者直販 ......... 51
6.3 雇用主提携......... 52
6.4 バンキングプラットフォーム統合......... 52
7 現金前払いアプリ市場、前払い金額別 ........ 53
7.1 はじめに ..... 53
7.2 小額前払い(100ドル未満)...... 54
7.3 中程度の前払い($100 - $500)......... 54
7.4 高額前払い(500ドル以上)......54
8 現金前払いアプリ市場、料金体系別....... 55
8.1 はじめに ..... 55
8.2 固定料金 ..... 55
8.3 パーセンテージベースの手数料 ......... 56
8.4 手数料無料 ........ 56
9 競争環境 ...... 59
9.1 はじめに ..... 59
9.2 市場シェア分析、2024年 ......... 60
9.3 競合ダッシュボード........ 61
9.4 主要な開発と成長戦略 ........ 62
9.4.1 産業の主要開発 ..................... 62
9.5 主要業績評価指標パラメータ ..... 64
9.5.1 デイブ......... 64
9.5.2 クレオ ......... 64
9.5.3 マネーライオン、ブリギット、アーニン.... 65
10 企業プロフィール ...... 66
10.1 マネーライオン……66
10.1.1 会社概要 ........ 66
10.1.2 提供される製品.....67
10.1.3 財務分析 ..................... 68
10.1.4 SWOT分析.....69
10.1.5 主要戦略 ........ 69
10.2 獲得.....70
10.2.1 会社概要 ............... 70
10.2.2 提供される製品...... 71
10.2.3 SWOT分析.....73
10.2.4 主要戦略 ........ 73
10.3 ブリジット 74
10.3.1 会社概要 ............... 74
10.3.2 提供される製品.....75
10.3.3 SWOT分析.....75
10.3.4 主要戦略 ........ 76
10.4 デイブ ..... 77
10.4.1 会社概要 ........ 77
10.4.2 提供される製品......... 78
10.4.3 SWOT分析.....78
10.4.4 財務分析 ..................... 79
10.4.5 主要戦略 ........ 79
10.5 ティルト(エンパワー)...... 80
10.5.1 会社概要 ........ 80
10.5.2 提供される製品.....81
10.5.3 SWOT分析.....82
10.5.4 主要戦略 ........ 83
10.6 クローバー ..... 84
10.6.1 会社概要 ........ 84
10.6.2 提供される製品.....85
10.6.3 SWOT分析.....85
10.6.4 主要戦略 ........ 86
10.7 アドバンス・アメリカ ..... 87
10.7.1 会社概要 ........ 87
10.7.2 提供される製品...... 88
10.7.3 SWOT分析 ..... 88
10.7.4 主要戦略 ........ 89
10.8 クレオ ...... 90
10.8.1 会社概要 ........ 90
10.8.2 提供される製品.....91
10.8.3 SWOT分析.....92
10.8.4 財務分析 ..................... 93
10.8.5 主要戦略 ........ 93
10.9 現在......94
10.9.1 会社概要 ........ 94
10.9.2 提供される製品.....95
10.9.3 SWOT分析.....96
10.9.4 主要戦略 ...... 96
10.10 ヴァロ銀行 ........ 97
10.10.1 会社概要 ........ 97
10.10.2 提供される製品 ...... 98
10.10.3 SWOT分析 ..... 98
10.10.4 主要戦略 ...... 99
図表リスト表一覧表1 キャッシングアプリ市場、前受金調達方法別、2019年~2035年(百万米ドル) 51 表2 キャッシングアプリ市場、前受金額別、2019年~2035年(億米ドル) 53 表3 キャッシングアプリ市場、手数料体系別、2019年~2035年(億米ドル) 55 表4 業界の主な動き 62 表5 主要指標のパフォーマンスパラメータ 64 表6 主要指標のパフォーマンスパラメータ 64 表7 主要指標パフォーマンス・パラメーター 65 表8 マネーライオン:提供タイプ 67 表9 アーニン:提供製品 71 表10 ブリジット:提供製品 75 表11 デーブ:提供製品 78 表12 チルト(エンパワーメント):提供タイプ 81 表13 クローバー:提供タイプ 85 表14 アドバンス・アメリカ:提供製品 88 表15 クレオ:提供タイプ 91 表16 カレント:提供タイプ 95 表17 バロバンク:提供商品 98
SummaryThe USA Cash Advance App Market is projected to reach USD 6,578.30 million by 2035, growing at a CAGR of 11.4% from 2025 to 2035. The market for US cash advance apps is growing due to the rising debt of the US population and their increasing need for instant, mobile-based funds. The customer’s enhanced experience with the app and the instant payment to the customer’s account are highly attractive to the customer.Rapid Smartphone Penetration Smartphone usage is almost universal in the United States, and digital financial services are readily available. This has caused consumers to make use of cash advance applications as one of their daily mobile banking routines. Real-time features and the capacity for instant payouts are allowing these apps to be used increasingly. Market Segmentation Overview Funding Amount - Direct-to-Consumer: App-based advances for individuals. - Employer-Partnered: Salary-linked advances via employers. - Banking-Integrated: Cash advances offered through banks. Advance Amount - Small Advance (<$100): Quick, minimal emergency funds. - Medium Advance ($100-$500): Moderate short-term financial support. - Large Advance (>$500): Higher-value urgent borrowing needs. Fee Structure - Fixed-Fee: Simple, flat service charge structure. - Percentage-Based Fee: Costs scale with the advance amount. - No Fee: Advance provided without any charges. Rising Demand for Instant, Low-Friction Credit The U.S. cash advance app market is driven by the demand for a quick source of cash between paychecks and the ever-increasing personal debt of U.S. households. The introduction of these apps that offer an instant, no-paper, fully digital solution for borrowing small amounts of money is what makes this the most viable alternative to payday loans. Key Report Attributes - Market Size 2024: USD 2,079.6 Million - Market Size 2035: USD 6,578.30 Million - CAGR (2025-2035): 11.4% - Base Year: 2025 - Market Forecast Period: 2025-2035 Industry Segmentations Growth - Funding Amount: Direct-To-Consumer - 11.0%, Employer-Partnered - 11.6%. - Advance Amount: Small Advance (Less Than $100) - 11.8%, Medium Advance ($100-$500) - 11.4%. - Fee Structured: Fixed Fee - 11.3%, Percentage-Based Fee - 11.9%. Table of ContentsTABLE OF CONTENTS List of Tables/GraphsLIST OF TABLES
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