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インド個人ローン市場:提供者別(銀行、非銀行金融会社(NBFC))、契約期間別(12ヶ月未満、12~36ヶ月、36ヶ月超)、金利別(10~15%、16~20%、20%超)、地域別、競争、予測、機会、2029年


India Personal Loan Market By Provider (Bank, Non-Banking Financial Company (NBFC)), By Tenure (Less than 12 Months, 12-36 Months, More Than 36 Months), By Interest Rate (10%-15%; 16%-20%; Above 20%), By Region, Competition, Forecast and Opportunities, 2029

インドの個人ローン市場は、P2P(Peer-to-Peer)融資の人気の高まり、顧客体験の重視、デジタルプラットフォームとオンライン融資へのシフトにより、予測期間中に成長すると予想される。 インドの個人ローン市場... もっと見る

 

 

出版社 出版年月 電子版価格 ページ数 言語
TechSci Research
テックサイリサーチ
2023年10月3日 US$3,500
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88 英語

 

サマリー

インドの個人ローン市場は、P2P(Peer-to-Peer)融資の人気の高まり、顧客体験の重視、デジタルプラットフォームとオンライン融資へのシフトにより、予測期間中に成長すると予想される。
インドの個人ローン市場スコープ
インドの個人ローン市場とは、個人ローンの貸し借りを取り巻く金融情勢を指す。活気に満ちたダイナミックなセクターであり、社会の様々なセグメントにおける個人の金融ニーズを満たす上で重要な役割を果たしている。個人ローンは、銀行、非銀行金融会社(NBFC)、その他の融資機関が、医療緊急時、教育費、住宅改修、結婚式、旅行、債務整理など、個人の多様な個人的支出に対応するために提供する無担保ローンである。
個人ローンは使い道が柔軟である。借り手は、医療緊急事態、教育費、債務整理、住宅改修、結婚式、休暇、その他合法的な必要性など、様々な個人的目的のために資金を利用することができる。貸し手は通常、資金の利用方法について制限を課さない。
銀行とNBFCは個人ローン市場の主要プレーヤーであり、競争力のある金利と柔軟な返済オプションを提供して顧客を惹きつけている。テクノロジーとデジタル化の到来により、オンライン・プラットフォームやモバイル・アプリがローン申し込みの便利なチャネルとして登場し、手続きが迅速で手間がかからなくなった。このデジタル変革により、借り手にとってのアクセシビリティと利便性が大幅に向上し、自宅に居ながらにしてローンオファーの比較、書類の提出、ローン状況の追跡が可能になった。
インドの個人ローン市場概要
インドの個人ローン市場は長年にわたり著しい成長と発展を遂げており、同国で最もダイナミックで競争の激しい金融分野のひとつとなっている。人口が多く、中産階級が増加しているため、個人ローンに対する需要が急増しており、その背景には、願望の高まりや資金をすぐに調達したいというニーズなど、さまざまな要因がある。
さらに、インドの個人ローン市場では、銀行や非銀行系金融会社(NBFC)の間で激しい競争が繰り広げられている。この競争により、革新的なローン商品、魅力的な金利、柔軟な返済方法が生まれ、借り手には幅広い選択肢が提供されている。さらに、金融機関は借り手の信用プロファイル、所得水準、特定のニーズに基づいてローンの提案をカスタマイズするようになり、個人ローンの利用しやすさ、買いやすさがさらに向上している。
インドにおける個人ローン需要の高まりは、医療費の増加、教育費、旅行への憧れ、家の改築、債務整理の必要性など、さまざまな要因に起因している。個人ローンは、結婚式の費用、耐久消費財の購入、小規模事業の資金調達などにも利用されている。
インドの個人ローン市場は、近年急速にデジタル化が進んでいる。オンライン・プラットフォームやモバイル・アプリがローン申し込みの便利なチャネルとして登場し、借り手はローンのオファーを比較し、書類を提出し、ローン状況を簡単に追跡できるようになった。このようなデジタル化により、ローン申請プロセスは迅速化し、全国の個人にとってより利用しやすくなっている。
インドの個人ローン市場牽引要因
インドの個人ローン市場は、その急速な成長と普及に寄与しているいくつかの要因によって牽引されている。消費者の意識の高まりと金融包摂は、インド個人ローン市場の成長を牽引する主要な要因である。インド国民の間で個人ローンとそのメリットに対する認識が高まっている。金融機関や金融業者も、金融リテラシーの向上や、十分なサービスを受けていない地域へのリーチ拡大に努めており、金融包摂や個人ローンへのアクセス拡大に貢献している。
テクノロジーの出現により、インドの個人ローンへのアクセスはより便利で合理的になった。デジタル・レンディング・プラットフォームやモバイル・アプリによって、ローン申し込み手続きは迅速、簡単、手間がかからなくなった。これらのプラットフォームはまた、即座にローンの承認と支払いを提供し、より多くの人々が個人ローンをより利用しやすくしています。そのため、利用しやすさがインドの個人ローン市場の拡大をさらに後押ししている。

さらに、借金の一本化が予測期間中のインド個人ローン市場を牽引している。個人ローンは、クレジットカードの債務や複数のローンなど、既存の債務を一本化したいと考えている個人の間で人気となっている。借金を1つの個人ローンにまとめることで、借り手は金融債務を簡素化でき、全体的な金利負担を軽減できる可能性がある。

さらに、個人ローンの柔軟性とカスタマイズ性も、予測期間中のインド個人ローン市場を牽引している。個人ローンは融資額、返済期間、金利の面で柔軟性がある。借り手は、自分の経済力や要件に最も適したローン条件を選ぶことができる。このカスタマイズ性により、個人ローンは様々な目的で資金を必要とする個人にとって魅力的な選択肢となっている。
インドの個人ローン市場動向
インド個人ローン市場の主要トレンドは、予測期間中の業界成長を牽引するデジタル・トランスフォーメーションである。個人ローン市場は、デジタルプラットフォームとオンライン融資への著しいシフトを目撃している。フィンテック企業やデジタル金融業者が登場し、便利で合理化されたローン申請プロセス、自動査定、迅速な承認を提供している。これにより、個人は自宅にいながら、スマートフォンやパソコンを使って個人ローンを利用しやすくなった。
さらに、P2P(Peer-to-Peer)融資の人気が高まっていることも、予測期間中のインドの個人ローン市場の成長を後押ししている。P2P貸出プラットフォームはインドで人気を博しており、個人ローンの代替貸出チャネルを提供している。これらのプラットフォームは、借り手と個人の貸し手を直接結びつけるため、従来の金融機関を必要としない。P2P融資は、競争力のある金利、迅速な承認プロセス、投資家がポートフォリオを多様化する機会を提供する。
さらに、デジタル・インディアや金融包摂プログラムといったインド政府の取り組みが、個人ローン市場の拡大に重要な役割を果たしている。Jan Dhan Yojana、Aadhaarベースのe-KYC、GSTの導入は、金融サービスへのアクセシビリティを向上させ、ローン申請プロセスを簡素化した。さらに、物品・サービス税(GST)の導入により、企業のローン承認プロセスが合理化された。
インドの個人ローン市場の課題
インドの個人ローン市場は、その成長と効率性を妨げるいくつかの課題に直面している。インドの個人ローン市場における大きな課題は、無担保融資に伴うリスクの高さである。個人向けローンは一般的に無担保、つまり担保を必要としない。そのため、貸し手は慎重になり、借り手の金利は高くなる。債務不履行のリスクは、特にクレジット・スコアが低い人や収入源が不安定な人の間で大きな懸念となっている。
また、書類作成に時間がかかることもインド個人ローン市場の成長を妨げている。伝統的な銀行や金融機関は、収入証明書、銀行取引明細書、身分証明書など、膨大な書類を要求することが多い。このプロセスは借り手にとって時間がかかり不便であるため、個人ローンを求める意欲を削いでしまう。さらに、物理的な書類への依存は、デジタル融資の範囲を制限し、革新的な技術の採用を妨げている。
インド個人ローン市場の機会
インドの個人ローン市場には、成長とイノベーションの大きな機会がある。インドの中間層人口は、所得の増加、都市化、向上心の高まりに牽引されて拡大している。このセグメントは、様々な目的で個人ローンを求める個人の成長市場を開拓する上で、金融業者にとって大きなチャンスとなる。金融機関は、このターゲット・グループの具体的なニーズや嗜好に対応できるよう、融資内容を調整することができる。
さらに、インドでは、特にスマートフォンの普及と手頃な価格のインターネット・サービスの利用が可能になったことで、デジタルの普及が急速に進んでいる。このデジタルトランスフォーメーションは、貸金業者にとって、テクノロジーを活用し、オンラインプラットフォーム、モバイルアプリ、デジタルマーケティング戦略を通じて、より幅広い顧客層にリーチする機会となる。簡素化された申請プロセス、迅速な承認、シームレスな書類提出は、技術に精通した借り手を引き付けることができる。
さらに、個人向けローンは大都市で人気を博しているが、ティア2やティア3の都市に進出する大きなチャンスがある。これらの都市は経済成長を遂げており、信用需要が高まっている。貸金業者は、支店を設立し、地元の提携関係を活用し、個別化されたローン・ソリューションを提供することで、これらの都市で存在感を示し、この未開拓市場を開拓することができる。
市場の細分化
インドの個人ローン市場は、提供者、期間、金利、地域に区分される。提供者に基づいて、インドの個人ローン市場は銀行と非銀行金融会社(NBFC)に区分される。期間別では、インドの個人ローン市場は12ヶ月未満、12~36ヶ月、36ヶ月以上に区分される。金利に基づき、インドの個人ローン市場は10%~15%、16%~20%、20%以上に区分される。また、市場分析では、地域別の市場セグメンテーションを考案するため、地域別のセグメンテーションも研究している。
市場プレイヤー
IDFC FIRST Bank Limited、HDFC Bank Limited、ICICI Bank Limited、Axis Bank Limited、Kotak Mahindra Bank Limited、Navi Technologies Limited、Lendingkart Finance Limited、Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview)、One97 Communications Limited (Paytm)、Bajaj Finserv Ltdがインド個人ローン市場の主要プレーヤーである。
レポートの範囲
本レポートでは、インドの個人ローン市場を以下のカテゴリーに分類し、さらに業界動向についても詳述しています:
- インドの個人ローン市場、プロバイダー別
o 銀行
o 非銀行金融会社(NBFC)
- インドの個人ローン市場:契約期間別
o 12ヶ月未満
o 12カ月以上36カ月未満
o 36ヶ月以上
- インドの個人ローン市場:金利別
o 10%-15%
o 16%-20%
o 20%以上
- インドの個人ローン市場:地域別
o 北部
西
o 南部

競合状況
企業プロフィール:インドの個人ローン市場に存在する主要企業の詳細分析。
利用可能なカスタマイズ
TechSci Research社は、与えられた市場データをもとに、企業固有のニーズに応じたカスタマイズを提供しています。本レポートでは以下のカスタマイズが可能です:
企業情報
- 追加市場参入企業(最大5社)の詳細分析とプロファイリング

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目次

1. Introduction
1.1. Market Overview
1.2. Key Highlights of the Report
1.3. Market Coverage
1.4. Market Segments Covered
1.5. Research Tenure Considered
2. Research Methodology
2.1. Objective of the Study
2.2. Baseline Methodology
2.3. Key Industry Partners
2.4. Major Association and Secondary Sources
2.5. Forecasting Methodology
2.6. Data Triangulation & Validation
2.7. Assumptions and Limitations
3. Executive Summary
3.1. Market Overview
3.2. Market Forecast
3.3. Key Regions
3.4. Key Segments
4. Voice of Customer Analysis (B2C Model Analysis)
4.1. Respondent Demographics
4.1.1. By Gender
4.1.2. By Age
4.1.3. By Occupation
4.2. Brand Awareness
4.3. Factors Influencing Personal Loan Availing Decision
4.4. Customer Satisfaction Level
4.5. Challenges Faced
5. India Personal Loan Market Outlook
5.1. Market Size & Forecast
5.1.1. By Value
5.2. Market Share & Forecast
5.2.1. By Provider Market Share Analysis (Bank, Non-Banking Financial Company (NBFC))
5.2.2. By Tenure Market Share Analysis (Less than 12 Months, 12-36 Months, More Than 36 Months)
5.2.3. By Interest Rate Market Share Analysis (10%-15%; 16%-20%; Above 20%)
5.2.4. By Region Market Share Analysis
5.2.4.1. North Market Analysis
5.2.4.2. West Market Analysis
5.2.4.3. South Market Analysis
5.2.4.4. East Market Analysis
5.2.5. By Top 5 Companies Market Share Analysis, Others (2023)
5.3. India Personal Loan Mapping & Opportunity Assessment
5.3.1. By Provider Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.2. By Tenure Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.3. By Interest Rate Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.4. By Region Market Mapping & Opportunity Assessment
6. India Bank Personal Loan Market Outlook
6.1. Market Size & Forecast
6.1.1. By Value
6.2. Market Share & Forecast
6.2.1. By Tenure Market Share Analysis
6.2.2. By Interest Rate Market Share Analysis
6.2.3. By Region Market Share Analysis
7. India Non-Banking Financial Company (NBFCs) Personal Loan Market Outlook
7.1. Market Size & Forecast
7.1.1. By Value
7.2. Market Share & Forecast
7.2.1. By Tenure Market Share Analysis
7.2.2. By Interest Rate Market Share Analysis
7.2.3. By Region Market Share Analysis
8. Market Dynamics
8.1. Drivers
8.1.1. Growing awareness & financial inclusion
8.1.2. Ease of accessibility
8.1.3. Flexibility & customization
8.2. Challenges
8.2.1. High risk associated with unsecured lending
8.2.2. Long documentation process
9. Impact of COVID-19 on the India Personal Loan Market
9.1. Impact Assessment Model
9.1.1. Key Segments Impacted
9.1.2. Key Regions Impacted
9.1.3. Key Distribution Channel Impacted
10. Market Trends & Developments
10.1. Rise of Peer-to-Peer (P2P) Lending
10.2. Shift toward digital platforms and online lending
10.3. Consolidation of debts
10.4. Focus on customer experience
10.5. Increasing demand for a personal loan
11. Porter’s Five Forces Model
11.1. Competitive Rivalry
11.2. Bargaining Power of Buyers
11.3. Bargaining Power of Suppliers
11.4. Threat of New Entrants
11.5. Threat of Substitutes
12. SWOT Analysis
12.1. Strengths
12.2. Weaknesses
12.3. Opportunities
12.4. Threats
13. Policy & Regulatory Landscape
14. India Economic Profile
15. Competitive Landscape
15.1. Company Profiles
15.1.1. IDFC FIRST Bank Limited
15.1.1.1. Company Details
15.1.1.2. Product & Providers
15.1.1.3. Financials (As Per Availability)
15.1.1.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.1.5. Recent Developments
15.1.1.6. Key Management Personnel
15.1.2. HDFC Bank Limited
15.1.2.1. Company Details
15.1.2.2. Product & Providers
15.1.2.3. Financials (As Per Availability)
15.1.2.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.2.5. Recent Developments
15.1.2.6. Key Management Personnel
15.1.3. ICICI Bank Limited
15.1.3.1. Company Details
15.1.3.2. Product & Providers
15.1.3.3. Financials (As Per Availability)
15.1.3.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.3.5. Recent Developments
15.1.3.6. Key Management Personnel
15.1.4. Axis Bank Limited
15.1.4.1. Company Details
15.1.4.2. Product & Providers
15.1.4.3. Financials (As Per Availability)
15.1.4.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.4.5. Recent Developments
15.1.4.6. Key Management Personnel
15.1.5. Kotak Mahindra Bank Limited
15.1.5.1. Company Details
15.1.5.2. Product & Providers
15.1.5.3. Financials (As Per Availability)
15.1.5.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.5.5. Recent Developments
15.1.5.6. Key Management Personnel
15.1.6. Navi Technologies Limited
15.1.6.1. Company Details
15.1.6.2. Product & Providers
15.1.6.3. Financials (As Per Availability)
15.1.6.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.6.5. Recent Developments
15.1.6.6. Key Management Personnel
15.1.7. Lendingkart Finance Limited
15.1.7.1. Company Details
15.1.7.2. Product & Providers
15.1.7.3. Financials (As Per Availability)
15.1.7.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.7.5. Recent Developments
15.1.7.6. Key Management Personnel
15.1.8. Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview)
15.1.8.1. Company Details
15.1.8.2. Product & Providers
15.1.8.3. Financials (As Per Availability)
15.1.8.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.8.5. Recent Developments
15.1.8.6. Key Management Personnel
15.1.9. One97 Communications Limited (Paytm)
15.1.9.1. Company Details
15.1.9.2. Product & Providers
15.1.9.3. Financials (As Per Availability)
15.1.9.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.9.5. Recent Developments
15.1.9.6. Key Management Personnel
15.1.10. Bajaj Finserv Ltd
15.1.10.1. Company Details
15.1.10.2. Product & Providers
15.1.10.3. Financials (As Per Availability)
15.1.10.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.10.5. Recent Developments
15.1.10.6. Key Management Personnel
16. Strategic Recommendations/Action Plan
16.1. Key Focus Areas
16.2. Target Provider
16.3. Target Tenure
17. About Us & Disclaimer
(Note: The companies list can be customized based on the client requirements.)

 

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Summary

The India personal loan market is expected to grow during the forecast period due to the increasing popularity of Peer-to-Peer (P2P) lending, focus on customer experience, and shift towards digital platforms and online lending.
India Personal Loan Market Scope
The personal loan market in India refers to the financial landscape surrounding the borrowing and lending of personal loans. It is a vibrant and dynamic sector that plays a crucial role in fulfilling the financial needs of individuals across various segments of society. Personal loans are unsecured loans provided by banks, non-banking financial companies (NBFCs), and other lending institutions to meet the diverse personal expenses of individuals, such as medical emergencies, education expenses, home renovations, weddings, travel, debt consolidation, and more.
Personal loans offer flexibility in terms of usage. Borrowers can utilize the funds for various personal purposes, such as medical emergencies, education expenses, debt consolidation, home improvements, weddings, vacations, or any other legitimate need. The lender generally does not impose restrictions on how the funds are utilized.
Banks and NBFCs are the primary players in the personal loan market, offering competitive interest rates and flexible repayment options to attract customers. With the advent of technology and digitization, online platforms, and mobile apps have emerged as convenient channels for loan applications, making the process quick and hassle-free. This digital transformation has significantly improved accessibility and convenience for borrowers, enabling them to compare loan offers, submit documents, and track their loan status from the comfort of their homes.
India Personal Loan Market Overview
The personal loan market in India has experienced significant growth and development over the years, making it one of the most dynamic and competitive financial sectors in the country. With a large population and a growing middle class, the demand for personal loans has surged, driven by various factors such as increasing aspirations and the need for immediate access to funds.
Furthermore, the personal loan market in India has witnessed intense competition among banks and non-banking financial companies (NBFCs). This competition has led to innovative loan products, attractive interest rates, and flexible repayment options, offering borrowers a wide range of choices. Additionally, lenders have started customizing loan offers based on credit profiles, income levels, and specific needs of borrowers, further enhancing the accessibility and affordability of personal loans.
The increasing demand for personal loans in India can be attributed to various factors such as rising medical expenses, education costs, travel aspirations, home renovations, and debt consolidation needs. Personal loans are also used for meeting wedding expenses, purchasing consumer durables, and funding small business ventures.
The personal loan market in India has witnessed a rapid digital transformation in recent years. Online platforms and mobile apps have emerged as convenient channels for loan applications, enabling borrowers to compare loan offers, submit documents, and track loan status easily. This digitization has made the loan application process quicker and more accessible to individuals across the country.
India Personal Loan Market Drivers
The personal loan market in India is driven by several factors that have contributed to its rapid growth and popularity. Growing awareness and financial inclusion among consumers is the major driver which drives the growth of India personal loan market. There has been an increased awareness about personal loans and their benefits among the Indian population. Financial institutions and lenders have also made efforts to promote financial literacy and expand their reach to underserved areas, contributing to greater financial inclusion and access to personal loans.
With the advent of technology, accessing personal loans in India has become more convenient and streamlined. Digital lending platforms and mobile apps have made the loan application process quick, easy, and hassle-free. These platforms also provide instant loan approvals and disbursals, making personal loans more accessible to a wider audience. Therefore, ease of accessibility further fuels the expansion of the India personal loan market.

Additionally, the consolidation of debts drives the India personal loan market during the forecast period. Personal loans have become popular among individuals looking to consolidate their existing debts, such as credit card debts or multiple loans. By consolidating debts into a single personal loan, borrowers can simplify their financial obligations and potentially reduce their overall interest burden.

Furthermore, the flexibility & customization of personal loans also drives the India personal loan market during the forecast period. Personal loans offer flexibility in terms of loan amount, repayment tenure, and interest rates. Borrowers can choose loan terms that best suit their financial capabilities and requirements. This customization has made personal loans an attractive option for individuals who need funds for various purposes.
India Personal Loan Market Trends
A major trend in the India personal loan market is digital transformation which is driving the industry’s growth during the forecast period. The personal loan market has witnessed a significant shift towards digital platforms and online lending. Fintech companies and digital lenders have emerged, offering convenient and streamlined loan application processes, automated underwriting, and quick approvals. This has made it easier for individuals to access personal loans from the comfort of their homes, using smartphones or computers.
Additionally, the rising popularity of Peer-to-Peer (P2P) lending further fuels the growth of India’s personal loan market during the forecast period. P2P lending platforms have gained traction in India, providing an alternative lending channel for personal loans. These platforms connect borrowers directly with individual lenders, eliminating the need for traditional financial institutions. P2P lending offers competitive interest rates, faster approval processes, and opportunities for investors to diversify their portfolios.
Furthermore, the Indian government's initiatives, such as Digital India and financial inclusion programs, have played a crucial role in expanding the personal loan market. The Jan Dhan Yojana, Aadhaar-based e-KYC, and GST implementation have improved the accessibility of financial services and simplified loan application processes. Additionally, the introduction of the Goods and Services Tax (GST) has streamlined the loan approval process for businesses.
India Personal Loan Market Challenges
India’s personal loan market faces several challenges that hinder its growth and efficiency. A major challenge in the India personal loan market is the high risk associated with unsecured lending. Personal loans are typically unsecured, meaning they do not require collateral. This makes lenders more cautious and results in higher interest rates for borrowers. The risk of default is a significant concern, especially among individuals with lower credit scores or unstable income sources.
The long documentation process also hinders the growth of the India personal loan market. Traditional banks and financial institutions often require extensive paperwork, including income proofs, bank statements, and identity documents. This process can be time-consuming and inconvenient for borrowers, discouraging them from seeking personal loans. Additionally, the reliance on physical documentation limits the scope for digital lending and hampers the adoption of innovative technologies.
India Personal Loan Market Opportunities
The India personal loan market presents significant opportunities for growth and innovation. India's middle-class population is expanding, driven by rising incomes, urbanization, and increasing aspirations. This segment represents a significant opportunity for lenders to tap into a growing market of individuals seeking personal loans for various purposes. Lenders can tailor their loan offerings to cater to the specific needs and preferences of this target group.
Additionally, India has witnessed a rapid increase in digital penetration, especially with the widespread adoption of smartphones and the availability of affordable internet services. This digital transformation provides an opportunity for lenders to leverage technology and reach a wider customer base through online platforms, mobile apps, and digital marketing strategies. Simplified application processes, quick approvals, and seamless documentation submission can attract tech-savvy borrowers.
Furthermore, while personal loans have gained popularity in metro cities, there is a significant opportunity to expand into tier 2 and tier 3 cities. These cities are witnessing economic growth and an increasing demand for credit. Lenders can establish a presence in these cities by setting up branches, leveraging local partnerships, and offering personalized loan solutions to tap into this untapped market.
Market Segmentation
The India personal loan market is segmented into provider, tenure, interest rate, and region. Based on the provider, the India personal loan market is segmented into the bank, and non-banking financial company (NBFC). Based on tenure, the India personal loan market is segmented into less than 12 months, 12-36 months, and more than 36 months. Based on the interest rate, the India personal loan market is segmented into 10%-15%; 16%-20%; above 20%. The market analysis also studies regional segmentation to devise regional market segmentation.
Market Players
IDFC FIRST Bank Limited, HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Kotak Mahindra Bank Limited, Navi Technologies Limited, Lendingkart Finance Limited, Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview), One97 Communications Limited (Paytm), and Bajaj Finserv Ltd are the major market players in the India personal loan market.
Report Scope:
In this report, the India personal loan market has been segmented into the following categories, in addition to the industry trends which have also been detailed below:
• India Personal Loan Market, By Provider:
o Bank
o Non-Banking Financial Company (NBFC)
• India Personal Loan Market, By Tenure:
o Less than 12 Months
o 12-36 Months
o More Than 36 Months
• India Personal Loan Market, By Interest Rate:
o 10%-15%
o 16%-20%
o Above 20%
• India Personal Loan Market, By Region:
o North
o West
o South
o East
Competitive Landscape
Company Profiles: Detailed analysis of the major companies present in the India personal loan market.
Available Customizations:
With the given market data, TechSci Research offers customizations according to a company’s specific needs. The following customization options are available for the report:
Company Information
• Detailed analysis and profiling of additional market players (up to five).



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Table of Contents

1. Introduction
1.1. Market Overview
1.2. Key Highlights of the Report
1.3. Market Coverage
1.4. Market Segments Covered
1.5. Research Tenure Considered
2. Research Methodology
2.1. Objective of the Study
2.2. Baseline Methodology
2.3. Key Industry Partners
2.4. Major Association and Secondary Sources
2.5. Forecasting Methodology
2.6. Data Triangulation & Validation
2.7. Assumptions and Limitations
3. Executive Summary
3.1. Market Overview
3.2. Market Forecast
3.3. Key Regions
3.4. Key Segments
4. Voice of Customer Analysis (B2C Model Analysis)
4.1. Respondent Demographics
4.1.1. By Gender
4.1.2. By Age
4.1.3. By Occupation
4.2. Brand Awareness
4.3. Factors Influencing Personal Loan Availing Decision
4.4. Customer Satisfaction Level
4.5. Challenges Faced
5. India Personal Loan Market Outlook
5.1. Market Size & Forecast
5.1.1. By Value
5.2. Market Share & Forecast
5.2.1. By Provider Market Share Analysis (Bank, Non-Banking Financial Company (NBFC))
5.2.2. By Tenure Market Share Analysis (Less than 12 Months, 12-36 Months, More Than 36 Months)
5.2.3. By Interest Rate Market Share Analysis (10%-15%; 16%-20%; Above 20%)
5.2.4. By Region Market Share Analysis
5.2.4.1. North Market Analysis
5.2.4.2. West Market Analysis
5.2.4.3. South Market Analysis
5.2.4.4. East Market Analysis
5.2.5. By Top 5 Companies Market Share Analysis, Others (2023)
5.3. India Personal Loan Mapping & Opportunity Assessment
5.3.1. By Provider Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.2. By Tenure Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.3. By Interest Rate Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.4. By Region Market Mapping & Opportunity Assessment
6. India Bank Personal Loan Market Outlook
6.1. Market Size & Forecast
6.1.1. By Value
6.2. Market Share & Forecast
6.2.1. By Tenure Market Share Analysis
6.2.2. By Interest Rate Market Share Analysis
6.2.3. By Region Market Share Analysis
7. India Non-Banking Financial Company (NBFCs) Personal Loan Market Outlook
7.1. Market Size & Forecast
7.1.1. By Value
7.2. Market Share & Forecast
7.2.1. By Tenure Market Share Analysis
7.2.2. By Interest Rate Market Share Analysis
7.2.3. By Region Market Share Analysis
8. Market Dynamics
8.1. Drivers
8.1.1. Growing awareness & financial inclusion
8.1.2. Ease of accessibility
8.1.3. Flexibility & customization
8.2. Challenges
8.2.1. High risk associated with unsecured lending
8.2.2. Long documentation process
9. Impact of COVID-19 on the India Personal Loan Market
9.1. Impact Assessment Model
9.1.1. Key Segments Impacted
9.1.2. Key Regions Impacted
9.1.3. Key Distribution Channel Impacted
10. Market Trends & Developments
10.1. Rise of Peer-to-Peer (P2P) Lending
10.2. Shift toward digital platforms and online lending
10.3. Consolidation of debts
10.4. Focus on customer experience
10.5. Increasing demand for a personal loan
11. Porter’s Five Forces Model
11.1. Competitive Rivalry
11.2. Bargaining Power of Buyers
11.3. Bargaining Power of Suppliers
11.4. Threat of New Entrants
11.5. Threat of Substitutes
12. SWOT Analysis
12.1. Strengths
12.2. Weaknesses
12.3. Opportunities
12.4. Threats
13. Policy & Regulatory Landscape
14. India Economic Profile
15. Competitive Landscape
15.1. Company Profiles
15.1.1. IDFC FIRST Bank Limited
15.1.1.1. Company Details
15.1.1.2. Product & Providers
15.1.1.3. Financials (As Per Availability)
15.1.1.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.1.5. Recent Developments
15.1.1.6. Key Management Personnel
15.1.2. HDFC Bank Limited
15.1.2.1. Company Details
15.1.2.2. Product & Providers
15.1.2.3. Financials (As Per Availability)
15.1.2.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.2.5. Recent Developments
15.1.2.6. Key Management Personnel
15.1.3. ICICI Bank Limited
15.1.3.1. Company Details
15.1.3.2. Product & Providers
15.1.3.3. Financials (As Per Availability)
15.1.3.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.3.5. Recent Developments
15.1.3.6. Key Management Personnel
15.1.4. Axis Bank Limited
15.1.4.1. Company Details
15.1.4.2. Product & Providers
15.1.4.3. Financials (As Per Availability)
15.1.4.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.4.5. Recent Developments
15.1.4.6. Key Management Personnel
15.1.5. Kotak Mahindra Bank Limited
15.1.5.1. Company Details
15.1.5.2. Product & Providers
15.1.5.3. Financials (As Per Availability)
15.1.5.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.5.5. Recent Developments
15.1.5.6. Key Management Personnel
15.1.6. Navi Technologies Limited
15.1.6.1. Company Details
15.1.6.2. Product & Providers
15.1.6.3. Financials (As Per Availability)
15.1.6.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.6.5. Recent Developments
15.1.6.6. Key Management Personnel
15.1.7. Lendingkart Finance Limited
15.1.7.1. Company Details
15.1.7.2. Product & Providers
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15.1.7.4. Key Market Focus & Geographical Presence
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15.1.7.6. Key Management Personnel
15.1.8. Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview)
15.1.8.1. Company Details
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15.1.8.3. Financials (As Per Availability)
15.1.8.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.8.5. Recent Developments
15.1.8.6. Key Management Personnel
15.1.9. One97 Communications Limited (Paytm)
15.1.9.1. Company Details
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15.1.10. Bajaj Finserv Ltd
15.1.10.1. Company Details
15.1.10.2. Product & Providers
15.1.10.3. Financials (As Per Availability)
15.1.10.4. Key Market Focus & Geographical Presence
15.1.10.5. Recent Developments
15.1.10.6. Key Management Personnel
16. Strategic Recommendations/Action Plan
16.1. Key Focus Areas
16.2. Target Provider
16.3. Target Tenure
17. About Us & Disclaimer
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